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今年最大罚单!智付电子支付被罚超2000多万

2018-05-15 那角落 >>爆料圈


据媒体讯,日前中国人民银行深圳市中心支行开出一张巨额罚单,智付电子支付有限公司因违反支付结算管理规定:给予该公司警告,没收违法所得11,078,964.39 元,并处罚款14,534,813.47元,罚没合计金额25,613,777.86元;对该公司1名相关责任人员给予警告,处以罚款合计80万元。


作出行政处罚决定日期为5月3日。



祸不单行的是,近日国家外汇管理局也对智付电子支付有限公司进行了处罚,处罚日期为2018年4月28日。智付支付涉及违规行为包括:违反外汇账户管理规定的, 逃汇行为,未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料。


值得注意的是罚款的金额并未公布。



据了解逃汇行为是指公司、企业或者其他单位,违反国家规定,擅自将外汇存放境外,或者将境内的外汇非法转移到境外,情节严重的行为。概述本罪侵害的客体是国家的外汇管理制度。


逃汇行为

1、违反国家规定,擅自将外汇存放在境外的;

2、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的;

3、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境的;

4、未经外汇管理部门批准,擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的;

5、明知用于逃汇而提供人民币资金或者其他服务的;

6、以其他方式逃汇的。


据智付支付官网介绍,智付电子支付有限公司成立于2007年,注册资本10111万元,是智付科技集团控股的国内领先的第三方支付企业。


2012年智付获得中国人民银行颁发《支付业务许可证》,2015年获得外管局跨境外汇结算业务试点资格,是全国27家有跨境支付资质的金融机构之一。


2017年中国人民银行对第四批93家非银行支付机构《支付业务许可证》续展申请作出决定,智付电子支付有限公司成功续展。


接连被罚后整改


在去年9月7日,央行深圳中心分行曾对智付支付作出9万元罚款的处罚,理由是智付支付违反了支付结算规定。


据工商资料显示,智付电子支付有限公司(以下简称“智付支付”)是由智付科技集团有限公司(以下简称“智付集团”)控股的企业,主要开展电子支付系统、支付结算和清算系统的技术开发等支付业务。


值得注意的是前段时间据《中国经营报》报道称目前有不少智付支付的用户投诉智付支付为非法外汇平台提供支付通道。从用户的反映情况显示,用户听信一些外汇平台的业务员,在外汇平台上开户进行投资,这些外汇平台包括联准(上海)投资管理有限公司,香港天富宝证券有限公司等,账单显示是通过智付支付进行资金流转。


如此的话智付支付就严重违反了《非银行支付机构网络支付业务管理办法》中国人民银行公告〔2015〕第43号,第 八条、第十条、第十一条规定 等规定以及《反洗钱法》、《中国人民银行办公厅关于限期停止为违规交易场所提供支付结算服务的通知》银办发(2017)35号文等相关规定。


据《中国经营报》称智付集团旗下的智付电子支付有限公司违规为境外非法企业提供通道,并且中国人民银行深圳中心分行已于2017年12月底要求智付支付停止新增业务开展,在2018年3月7日对智付支付做出全面停止业务,罚款人民币3万元的行政处罚,但暂未在央行官网公示。


智付支付表示,公司主动向央行深圳中心分行提出停止业务,目前在做整改。


截至目前,智付集团已成立13年时间,在多个领域谋兵布局,在去年底还以8.07亿元收购了华平股份,成为华平股份的控股股东。不过,据智付集团公开的资料显示,整个集团2014年~2015年的营业利润一般在140万~150万元之间,2016年为1341.67万元,2017年第三季度则出现大幅提升,为2212.01万元。


对各类违规支付行为的整顿处罚绝不手软


自2017年金融严管以来央行三令五申禁止支付机构搞POS二清、违规提供支付通道等行为,央行已经处罚了多家支付机构。随着《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》中的要求,2018年6月前,央行分行和总行将对自查和整改不力的持证机构进行处罚,并对整治工作进行总结。相信更多的罚单已经在路上。


而中小网络支付机构一直游离在灰色地带,据了解,中小机构缺钱、缺少业务场景而且运营成本高,只能通过提供非法通道来获利。曾有数位支付行业人士表示,行业竞争太大,实属无奈。在央行的强烈打压下部分机构声称已经全面关停非法支付通道。


据支付行业人士透露,2018年央行将会取缔严重违法违规的第三方支付企业,智付支付事件给支付行业一个警示。


上述《通知》明确,央行将重点查处持证机构包括:

1)针对无证机构的资金来源,为无证机构提供资金清算、结算通道的行为;

2)通过系统发起集中代收付等业务的委托人直接从事支付业务的行为;

3)其他违规行为,包括为无证机构放通道、提供“代付业务”、为无证机构开立内部过渡户,接收无证机构的交易量并协助划转资金等。

值得注意的是,此次对支付市场的整治不同于以往,是重点以持证机构为切入点,重点检查持证机构给无证机构提供支付清算的违规行为,从而切断无证机构的支付业务渠道,遏制支付服务市场乱象,规范支付业务活动,从根源上净化支付服务市场。


另外在4月中旬,央行支付司发布51号文,《中国人民银行支付结算司关于2018年重点抽查工作的指导意见》。文件主要为了落实217号文,与此同时,重点抽查持证机构为无证机构违规提供支付服务的情形。文件内容显示,抽查实施时间检查准备与实施阶段为2018年3月至9月,抽查总结阶段2018年10月,处理阶段2018年11月至12月。这也就意味着,在217号文年中的一波罚单公示之后,51号文也会在年底进一步公示处罚结果,如果年中与年末两次公示的抽查结果都不理想,很可能支付机构被吊销支付牌照。


5月14日,中国人民银行支付结算司司长谢众在出席中信“党费通”产品发布暨客户签约仪式上,谢众指出,2018年,人民银行将继续大力推动我国非现金支付环境的建设,指导市场主体对企业、居民提供更加安全、便捷、高效的支付产品。同时,持续做好正本清源工作,进一步加大市场监管力度,防范化解金融风险,对各类违规支付行为的整顿处罚绝不手软,维护支付市场的公平竞争秩序,使移动支付服务更好的发挥对实体经济和普惠金融发展的促进作用。


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